Investir dans un actif financier, quel qu’il soit, peut s’avérer un processus difficile, surtout lorsqu’il s’agit d’investir sur le marché des crypto-monnaies, qui est extrêmement volatil et qui est soumis à un ensemble unique de règles et de défis.
Il n’y a pas si longtemps, l’idée d’investir dans les crypto-monnaies était difficile à comprendre et à accepter. Peu de gens étaient prêts à échanger une monnaie traditionnelle, soutenue par l’État, contre une crypto-monnaie numérique – non soutenue par une quelconque autorité.
Mais en un temps relativement court, tout un écosystème s’est formé, axé sur les transactions, le commerce et l’investissement dans les crypto-monnaies. Jusqu’à présent, de nombreuses personnes ont réussi à multiplier leur richesse grâce à ce marché, mais malheureusement, toutes n’ont pas réussi à la conserver.
Voici cinq leçons importantes que toute personne devrait connaître lorsqu’il s’agit d’investir sur le marché des crypto-monnaies.
Règle 1 : Personne n’est devenu pauvre en encaissant les profits des crypto-monnaies.
Dès les premiers jours de l’émergence des crypto-monnaies, la communauté a mis l’accent sur l’importance de conserver les avoirs intacts sur une longue période “hodl” et a fait l’éloge des personnes qui le font. L’énorme volatilité du prix du Bitcoin et d’autres jetons a fait sortir les pièces des mains de certains détenteurs (mains de papier) pour les mettre en possession des vrais croyants que l’on appelle aujourd’hui, les crypto-aristocrates.
Rares sont ceux qui utilisent aujourd’hui le slogan “pas vos clés, pas votre crypto” – qui fait référence au fait qu’il y a un risque majeur à détenir des actifs numériques sur un marché d’échange – en partie parce que la liquidité et la rapidité de l’échange d’argent sont des facteurs importants dans un marché sain.
Le simple fait de détenir des crypto-monnaies au gré des fluctuations du marché a entraîné la disparition pure et simple des fortunes sur papier avec l’avènement du marché baissier.
Lorsqu’une crypto-monnaie a fortement augmenté – surtout si le cours est devenu parabolique dans une ligne presque verticale sur son graphique de trading – la meilleure stratégie est de prendre des bénéfices et de les allouer dans des stablecoins ou dans divers actifs dont les cycles de croissance ne sont pas épuisés.
La vérité est que rien ne continue à croître éternellement, et sur le marché des crypto-monnaies, les déclins peuvent souvent être aussi rapides et durables que la croissance.
Si la vente d’un jeton est difficile en raison d’attachements personnels et d’une perspective optimiste à long terme, il est bon de considérer qu’après un mouvement parabolique et une phase de consolidation, il est possible d’acheter encore plus de jetons avec le produit de la vente une fois que le prix devient attractif.
Règle n° 2 : Attention au FOMO – une autre opportunité se présentera toujours.
Presque tous les investisseurs en crypto-monnaies ont vécu l’expérience suivante : ils ont voulu acheter une pièce de monnaie particulière, mais ont résisté à la tentation, pour finalement assister à une hausse spectaculaire et au triplement de son prix en quelques semaines.
C’est alors que survient le FOMO (Fear of missing out) – la peur de manquer l’occasion de faire des bénéfices – un sentiment si fort qu’il vous pousse à placer un ordre d’achat important sur le marché qui s’avère être à la limite du pic du marché. Le résultat est généralement un repli inattendu du prix, et la position nouvellement ouverte perd la moitié de sa valeur en quelques heures seulement, cela se produit parce que les acheteurs précoces suivent la règle 1 et encaissent leurs bénéfices.
Évitez le FOMO ! Une fois qu’une pièce a commencé une ascension parabolique, regardez tout d’un côté. Réjouissez-vous pour ceux qui ont saisi l’élan et n’oubliez pas qu’une autre occasion se présentera toujours.
Une analyse des marchés haussiers précédents montre qu’il y a beaucoup de jetons qui sont passés par la pompe et la décharge, démontrant qu’il y a beaucoup d’opportunités d’entrer tôt dans les meilleurs projets et de faire des gains solides quand l’engouement est à son apogée.
Règle 3 : C’est différent à chaque fois
Les analystes techniques aiment souvent affirmer que la crypto suit une série de cycles prévisibles, qu’ils utilisent pour créer une image de l’avenir. Le maintien de cette perspective leur permet de comparer les cycles de marché passés avec le graphique des prix actuels afin de prédire la suite des événements.
En 2021, cette croyance a conduit à des affirmations telles que le bitcoin atteindrait 100 000 dollars cette année-là, sauf qu’en réalité, le bitcoin est descendu jusqu’à 69 000 dollars et est descendu encore plus bas à la fin de l’année.
Tout au long de l’année, le marché a été comparé au rallye du marché haussier de 2017, puis à celui de 2013, et enfin à une combinaison des deux rallyes, et les créateurs de graphiques ont eu du mal à expliquer où le marché se situait dans le cycle et où il irait ensuite.
En fin de compte, le rallye de 2021 a connu un double sommet unique, contrairement à tout cycle de marché précédent, et pourrait se prolonger jusqu’en 2022, conformément à la prédiction de certains selon laquelle le cycle de quatre ans s’allongerait.
La principale conclusion est de ne pas s’attendre à ce que le marché suive le même cours que précédemment et de se concentrer sur la réalité du marché actuel. Suivez les tendances des prix et veillez à garder à l’esprit la règle 1 et la règle 2.
Règle 4 : suivez attentivement les tendances du marché
Dans chaque cycle de marché haussier, il y a un secteur qui sort de nulle part et domine le marché en multipliant les gains par 100.
2021 a été l’année de l’essor des memecoins, de la popularité des jetons non fongibles (NFT) mais aussi de l’évolution de l’intérêt des investisseurs vers les jeux de type “play-to-earn”, au grand dam des maximalistes du bitcoin et de ceux qui privilégient la technologie.
Lorsque de nouvelles tendances comme celles-ci commencent à émerger sur le marché des crypto-monnaies, il est sage de garder à l’esprit la puissance du cycle de hype des crypto-monnaies et, si possible, de s’exposer un peu à certains des jetons de ce secteur qui n’ont pas encore commencé à bouger.
Il s’agit strictement d’un jeu à court terme et c’est le plus souvent un cas où la règle 1 doit être appliquée dans son intégralité, car la grande majorité des nouveaux entrants sur le marché des altcoins ne saisissent pas l’occasion de faire des bénéfices dès la première année.
Règle n° 5 : ne perdez pas tout votre temps sur le marché des crypto-monnaies
Cette règle finale vise à aider à maintenir un équilibre de vie sain et la tranquillité d’esprit. Il y a bien d’autres choses à faire dans la vie que d’investir dans les crypto-monnaies.
De même que tous les portefeuilles d’investissement doivent être bien diversifiés, vos expériences quotidiennes dans ce monde global doivent l’être aussi.
La grande majorité des grands mouvements dans la crypto se produisent en quelques jours ou semaines, et le reste de l’année est plein de tendances latérales.
Faites de bonnes recherches, choisissez vos chevaux, placez vos paris, suivez la règle 1 et utilisez ensuite une partie de ces bénéfices pour vivre votre vie, vous amuser et diversifier vos expériences, profiter de la chose la plus chère au monde : “le temps que vous avez”.
