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Bitcoin, or ou DeFi : comment les investisseurs peuvent-ils se protéger de l’inflation ?

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Bitcoin a été créé à la suite de la crise financière de 2008, et du projet de son créateur, Satoshi Nakamotoétait de résoudre les problèmes créés par des politiques monétaires faibles. Fin 2008, Nakamoto a dit de la crypto-monnaie que fournir est augmenté d’un montant préétablidont n’entraîne pas nécessairement l’inflation.

Le taux d’inflation de la crypto-monnaie est resté fixe et fournir maximum, plafonné à 21 millions de pièces – qui, selon les experts, seront extraites en 2140. D’ici là, le taux d’inflation du BTC atteindra zéro. En revanche, les monnaies nationales n’ont pas d’offre finie et peuvent être imprimées pour ajuster les politiques monétaires.

Dans le cadre d’une politique monétaire expansionniste, telle que celle pratiquée par les États-Unis mais aussi par d’autres pays au cours des dernières années, tend à augmenter fournir de l’argent en circulation en réduisant les intérêts ou d’autres moyens quantitatifs complexes.

On a longtemps pensé que cette politique monétaire expansionniste entraînait une hausse de l’inflation, définie comme la dévaluation d’un moyen de paiement dans un contexte de hausse des prix des biens et des services. En novembre, l’inflation aux États-Unis a augmenté à le niveau le plus élevé depuis 30 anstandis que dans la zone euro, l’inflation enregistré la valeur la plus élevée des 25 dernières années que les données ont pu compiler.

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Taux d’inflation annuel dans la zone euro | eurostat

Les crypto-monnaies comme solution contre l’inflation

Les crypto-monnaies sont connues pour leur très forte volatilité, avec des chutes pouvant atteindre 50 % sur de courtes périodes, même pour les actifs numériques les plus importants. Ce type de volatilité a laissé de nombreuses personnes avec un point d’interrogation : Le bitcoin est-il une protection contre l’inflation ?

Dans un message envoyé aux clients, les stratèges de Wall Street chez le géant bancaire américain JP Morgan – a suggéré que une allocation de 1% du portefeuille au bitcoin pourrait servir de couverture contre les fluctuations du marché des actifs traditionnels.

Adrian Kolody, fondateur de la bourse Domination Finance, affirme que le bitcoin est une solution pour lutter contre l’inflation, mais dans la sphère cryptographique, il existe des moyens encore plus efficaces. Kolody a évoqué la finance décentralisée (DeFi) comme une alternative viable. Il a suggéré qu’en utilisant des crypto-monnaies stables (telles que le Attache) et des applications décentralisées, les investisseurs pourraient dépasser l’inflation. Pour ce faire, ils devraient trouver un moyen de percevoir des intérêts supérieurs au taux annuel d’inflation. Il a également dit :

La meilleure façon de voir les choses est la suivante : les crypto-monnaies vous donnent la possibilité de garder le contrôle de vos finances de différentes manières, au lieu d’être à la merci du gouvernement.

Au début du mois de novembre, le bitcoin a montré son potentiel à être une couverture contre l’inflationcomme a atteint un nouveau sommet historique en Turquietandis que la monnaie nationale – la lire turque – a subi une terrible chute. Cependant, certains sont d’avis que les Turcs s’en sortaient mieux s’ils investissaient dans l’or.

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Utilité et liberté ? Ou un bien à léguer ?

Le bitcoin a surpassé l’or de loin cette année, puisque le prix a augmenté de plus de 100 % depuis début janvier. En comparaison, l’or s’est dévalué de 8% sur la même période, ce qui signifie que les a laissés dans une situation difficile les investisseurs qui misent sur le métal précieux pour se protéger de l’inflation.

À court terme, en Turquie, le métal précieux a fait exactement ce qu’il était censé faire : il a protégé le pouvoir d’achat de ceux qui ont acheté de l’or en maintenant simplement sa valeur pendant que la livre se dévaluait.

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Performance de l’or par rapport à la livre turque et au bitcoin

Avec le recul, il est clair que le bitcoin a été un meilleur pariqui a enregistré une hausse maximale de 270 % par rapport à la monnaie nationale, contrairement à l’or, qui a enregistré une hausse de 10 %. uniquement 70%. Les données montrent que les investisseurs auraient mieux fait de parier sur l’or lorsque la crise s’est aggravée, mais à long terme, le BTC est une option plus viable.

Les investisseurs qui essaient de choisir entre le BTC et l’or pour se couvrir contre l’inflation doivent se demander s’ils veulent une utilité et une liberté d’investissement ou simplement un actif traditionnel.

Pour les investisseurs plus conservateurs, un portefeuille diversifié pourrait être la solution la plus judicieuse pour protection contre l’inflationIl est donc difficile de savoir comment le bitcoin se comportera à l’avenir si l’inflation continue d’augmenter.

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Une vérité dérangeante

Il n’est pas certain que le bitcoin et les autres crypto-monnaies en général offrent une meilleure solution au système financier actuel. Pour Stephen Stonberg, PDG de la bourse Bittrex, une combinaison équilibrée des deux systèmes est ce que nous devrions souhaiter. Il a ajouté :

Il y a des avantages dans les deux cas, mais le bitcoin et l’ensemble de l’économie des actifs numériques doivent être intégrés dans le système financier classique si nous voulons atteindre les personnes non bancarisées.

Caleb Silver, rédacteur en chef de la plateforme Investopedia, a déclaré. la vérité est dérangeante quand il s’agit de Bitcoin et de son rôle contre l’inflation. Pour lui, les investisseurs doivent garder à l’esprit la volatilité de la dernière décennie :

Le bitcoin a connu une douzaine de tendances baissières distinctes au cours des dix dernières années et a connu des baisses de 20 % ou plus – pendant près de 80 % de son existence. Jusqu’au début de la pandémie, les prix des produits de base ont été particulièrement dépourvus de volatilité au cours de la dernière décennie.

Silver a ajouté que le bitcoin est une classe d’actifs hautement spéculativemême si les investisseurs institutionnels l’ont adopté depuis plus d’un an. Il a conclu en disant :

Si le bitcoin n’est pas considéré comme une réserve de valeur par la plupart des acteurs du marché, sa crédibilité en tant que couverture contre l’inflation en pâtit.

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