Accueil Cryptomonnaies Comment générer des revenus passifs avec DeFi : Staking, Lending, Liquidity Mining

Comment générer des revenus passifs avec DeFi : Staking, Lending, Liquidity Mining

95
0

La finance décentralisée (DeFi) est le résultat de la mise en œuvre réussie de la technologie blockchain, qui sert d’alternative au système financier traditionnel. Comme son nom l’indique, la finance décentralisée est un terme général utilisé pour représenter la variété des produits et services financiers fonctionnant sur des blockchains décentralisées.

Un rôle important dans cet espace est joué par les applications DeFi (DApps), celles-ci sont créées de manière à éliminer tout intermédiaire dans les transactions financières – comme c’est le cas dans les institutions financières traditionnelles telles que les banques. Cela est possible grâce à un mécanisme de confiance basé sur la technologie blockchain, qui permet d’effectuer des transactions peer-to-peer (P2P) sécurisées sans payer de frais à la banque.

Le nombre croissant de services qui émergent ainsi que les cas d’utilisation des DApps ont ouvert la voie à de nouveaux moyens pour les investisseurs de DeFi de gagner un revenu passif. Afin de générer un revenu passif, les investisseurs doivent utiliser leurs actifs DeFi comme ressources pour confirmer des transactions ou exécuter des processus par le biais du mécanisme de consensus de preuve d’enjeu (PoS).

Dans ce qui suit, je vais décrire les différentes options disponibles pour générer un revenu passif basé sur DeFi.

L’agriculture de rendement (exploitation des liquidités)

Le « Yield farming » ou « liquidity mining » est le processus qui consiste à gagner plus de crypto-monnaies en utilisant celles qui existent déjà. Pour ce faire, les investisseurs intéressés – appelés fournisseurs de liquidités – doivent déléguer une quantité des actifs numériques qu’ils détiennent à un fonds de liquidités. Le fonds bloque les crypto-monnaies investies pour assurer la liquidité de ces jetons – sur une plateforme décentralisée – et génère ainsi des bénéfices, qu’il distribue ensuite proportionnellement à tous les utilisateurs à titre de récompense.

Les fermes de rendement DeFi prennent en charge l’utilisation de jetons ERC-20, comme Ethereum, pour les investissements et les récompenses. Ils visent le rendement le plus élevé possible, et cette activité tend à être l’un des investissements les plus risqués pour gagner des revenus passifs en DeFi.

Les fonds de liquidité sont utilisés pour faciliter les échanges d’actifs numériques sur des bourses décentralisées (DEX), qui, en contrepartie, fournissent une récompense sous forme de retour sur l’investissement initial pour l’exécution de tâches telles que la confirmation des échanges. Le rendement de chaque fonds dépendra des stratégies mises en œuvre par les contrats intelligents. En outre, le paiement sera également déterminé par la valeur monétaire des jetons investis par l’utilisateur dans le fonds de liquidité.

Lorsqu’un utilisateur dépose ou prête des cryptocurrences à un fonds de liquidité, il vise à obtenir le rendement annuel en pourcentage (APY) le plus élevé pour son investissement. L’APY est la mesure du rendement annuel obtenu sur les investissements, y compris les intérêts composés. En général, les banques traditionnelles offrent un taux d’épargne moyen de 0,06 % par an, mais DeFi offre un rendement beaucoup plus élevé.

Lire aussi :  La domination du bitcoin passe sous la barre des 40 %.

DeFi staking

Dans DeFi, le jalonnement incite les utilisateurs à bloquer une certaine quantité de pièces dans le réseau de la blockchain, devenant ainsi des validateurs. Les détenteurs sont récompensés pour cela dans la même monnaie numérique, tout en étant encouragés à conserver leurs actifs plus longtemps.

Dans le cadre du jalonnement, les utilisateurs gagnent des récompenses en bloquant des jetons pendant une période déterminée, en fonction des plans proposés par l’opérateur. Chaque blockchain exige qu’un montant minimum de pièces soit mis en jeu avant qu’un utilisateur puisse être ajouté en tant que validateur – dans le cas de la blockchain Ethereum, ce montant est de 32 ETH.

De plus, le taux estimé dans le jalonnement de DeFi est déterminé par deux facteurs : le plan de récompense du réseau et la durée du jalonnement. Outre les avantages financiers, le staking contribue directement à la sécurité des projets blockchain tout en améliorant leurs performances.

Nous pouvons voir ci-dessous un graphique montrant la valeur totale bloquée (TVL) en jalonnement sur DeFi en 2020-2021. Nous pouvons constater que l’intérêt des investisseurs pour cette méthode d’obtention de revenus passifs a augmenté de manière significative au cours de l’année 2021 – la TVL en jalonnement sur DeFi a connu une multiplication par 10 en 2021.

Valeur totale bloquée (TVL) en jalonnement sur le DFi 2020-2021
Valeur totale bloquée (TVL) en jalonnement sur DeFi 2020-2021 | defillama.com

Prêt deFi (prêt de crypto-monnaie)

Le prêt est un terme utilisé pour une variété de stratégies d’investissement qui consistent à gagner un revenu passif. Dans le cas des prêts décentralisés ou DeFi, les investisseurs peuvent interagir directement avec les emprunteurs par le biais de contrats intelligents préétablis. En d’autres termes, les plateformes de prêt DeFi permettent aux investisseurs d’offrir leurs crypto-jetons sous forme de prêt aux emprunteurs en échange d’un remboursement avec intérêts sur une période donnée.

Les contrats intelligents offrent un haut degré de sécurité par rapport aux prêts du système financier traditionnel. Cependant, la plupart des applications de prêt n’exigent pas la vérification des antécédents de l’emprunteur, qui est essentielle pour atténuer les risques de fraude.

Les prêts DeFi sont un service de pair à pair qui permet aux prêteurs de prêter des pièces numériques directement à d’autres investisseurs, en échange du paiement d’intérêts dans les délais. Contrairement aux prêts traditionnels, les contrats intelligents permettent aux utilisateurs du monde entier d’emprunter et de bénéficier de ces services sans avoir recours à un intermédiaire.

En outre, la technologie blockchain qui sous-tend ces contrats intelligents garantit des transactions transparentes et immuables pour les parties concernées.

Similarités et différences entre les alternatives de revenus passifs via DeFi

Exploitation du rendement / Liquidité Exploitation vs. jalonnement vs. prêt
Exploitation du rendement / Liquidité Exploitation vs. jalonnement vs. prêt

Risques des revenus passifs basés sur le DFi

Toute forme d’investissement s’accompagne d’un certain degré de risque, généralement équivalent à une possibilité tout aussi élevée de réaliser un bénéfice. Dans DeFi, les plus grands risques proviennent d’escroqueries, d’attaques de pirates informatiques et de contrats intelligents défectueux ou imprévisibles.

Lire aussi :  Le Salvador achète 21 bitcoins, célébrant le 21 décembre 2021 (21.12.21)

Les gains basés sur le DeFi étant calculés par le nombre de tokens gagnés, la volatilité des prix sur le marché des crypto-monnaies pourrait entraîner des pertes dans un marché baissier. Dans ce cas, les investisseurs conservent les pièces jusqu’à ce que le marché se redresse et qu’ils puissent réaliser les bénéfices non réalisés.

Un autre risque difficile à déterminer pourrait également être l’intention des propriétaires de la piscine que vous déléguez. Il est donc important de vérifier la crédibilité des prestataires de services sur la base des paiements passés.

Gestion de portefeuille

Avec autant de moyens de gagner un revenu passif avec DeFi, il s’avère un peu difficile de comptabiliser tous les portefeuilles électroniques que vous possédez.

Par conséquent, de nombreux investisseurs DeFi utilisent désormais divers outils de suivi de portefeuille – appelés agrégateurs – qui se connectent à une variété de protocoles et de portefeuilles et vous permettent d’évaluer et de gérer l’ensemble de votre portefeuille à partir d’une seule application. L’agrégateur de rendement maximise l’efficacité en optimisant les méthodes de génération de bénéfices. Il peut se composer de dizaines de portefeuilles exploitant une variété de services décentralisés avec des modèles économiques divers.

Certains agrégateurs proposent même une intégration croisée – chaîne croisée – et de multiples connexions à votre portefeuille, vous permettant d’accéder à des vues graphiques qui analysent les données de plusieurs agrégateurs en temps réel. Le cross-chain est une technologie qui permet l’échange d’informations entre les réseaux blockchain, augmentant ainsi leur interconnexion. Par conséquent, la nature de verrouillage des blockchains est supprimée, ce qui donne lieu à un écosystème dispersé qui est connecté.

Un autre avantage des intégrations inter-chaînes est qu’elles vous permettent d’identifier les rendements potentiels de l’APY dans les pools et de suivre les portefeuilles à partir d’un seul portefeuille.

Tout utilisateur peut tirer parti de ses actifs numériques pour produire un revenu passif en utilisant l’une de ces stratégies. Ils fournissent un service essentiel aux marchés de crypto-monnaies en apportant le capital et la liquidité dont ils ont tant besoin en échange de récompenses – tout cela se passe sans intermédiaire.

Toutefois, méfiez-vous des arnaques et des projets qui n’inspirent pas confiance. Assurez-vous que les fonds de liquidité et les plateformes que vous utilisez sont réputés et qu’ils ont publié des contrats intelligents que tout le monde peut examiner.

En conclusion, je recommande à tous les investisseurs de faire des recherches approfondies sur les parties impliquées – avant d’entrer dans un pool de liquidité, de jalonner ou de prêter. Pour commencer, vous pouvez consulter la rubrique éducation de crypto.ro et lire les bases du DeFi – pour mieux comprendre cet écosystème.

Article précédentBig Ben a frappé à nouveau après 4 ans
Article suivantKim Jong Un s’amincit. La nouvelle image du dictateur nord-coréen. PHOTO
25 ans et depuis 3 ans dans le Digital, je rédige aussi vite que mon ombre ^^ Fan de Rugby et de boxe, j'aime aussi l'Art et la Littérature !